Extremes-Wetter-planen-und-organisieren

Extremwetter – Mehr Wirtschaftlichkeit mit UBIMET

Das Wetter hat auf die Wirtschaftlichkeit von Versicherern großen Einfluss: Risiken erkennen und minimieren, Prozesse optimieren, Schäden reduzieren und dabei gleichzeitig Kunden binden und Kosten sparen. Für diese Vielzahl an Herausforderungen bietet UBIMET Versicherern maßgeschneiderte Lösungen.

Im Juni 2018 wurde UBIMET als „Servicestarker Schadendienstleister“ für die Versicherungswirtschaft von der Analysegesellschaft ServiceValue und der Management-Beratung hnw consulting ausgezeichnet. UBIMET überzeugte in allen Kategorien der umfangreichen Untersuchung, deren Ziel es ist, Transparenz und Servicequalität im Markt der Schadendienstleister herzustellen. Unter anderem wurden bewertet: der Qualitätsgrad der Serviceleistungen für Versicherer, die Instrumente der Qualitätssicherung, die Zertifizierungen und Erfolgskontrollen sowie die Erfassung von Reklamationen und Beschwerden.

UBIMET-Servicestarker-Schadendienstleister-2018

Schadenprävention

Kundenbindung stärken, Schäden reduzieren

Ein regelmäßiger, positiver Kundenkontakt  stellt für viele Versicherer eine Herausforderung dar. Eine Lösung bieten die Unwetterwarnungen von UBIMET. Ob per SMS oder per Push-Nachricht über eine App: Unwetterwarnungen ermöglichen einen regelmäßigen, positiven Kundenkontakt und helfen zudem Schäden effektiv zu reduzieren und damit Kosten einzusparen. Die Marke des Versicherers wird nachhaltig gestärkt. Zusätzlich profitiert der Versicherer über eine verbesserte Kundendatenpflege und kann neue Vertriebswege erschließen. Kundenumfragen bestätigen: 98 Prozent der UBIMET-Nutzer sind zufrieden oder sehr zufrieden mit den Unwetterwarnungen. 42 Prozent geben an, Schäden aufgrund der Warnungen aktiv verhindert zu haben. Und ein weiterer positiver Effekt: Die Versicherung erhält aktuelle Mobiltelefonnummern und E-Mail Adressen von ihren Kunden – dadurch werden weitere, digitale Leistungen ermöglicht.

Operational Readiness

Extremes Wetter planen und organisieren

In akuten Unwettersituationen ist plötzlich eine hohe Anzahl an Schadenmeldungen aufzunehmen und zu bearbeiten. UBIMET bietet mit dem Severe Weather Impact Manager (SWIM) Versicherern die Möglichkeit, solche sogenannten Kumulsituationen besser planen und vorbereiten zu können. Der Versicherer erhält maßgeschneiderte Information in welchen Regionen mit welchen Schadenzahlen und mit erhöhter Kundenfrequenz zu rechnen ist. Mit Hilfe der Schadenprognose von UBIMET können Unwetterereignisse noch vor ihrem Eintreten quantifiziert und datenbasiert Entscheidungen über notwendige Maßnahmen getroffen werden. Zudem können die Informationen für eine proaktive Kommunikation mittels E-Mail, SMS oder Schaden-App mit potenziell betroffenen Kunden genutzt werden. Eine zügige Abwicklung der Schadenmeldungen wirkt sich extrem positiv auf die Wahrnehmung des Versicherers bei Kunden, Presse und Öffentlichkeit aus.

  • Schadenprognose
  • Severe Weather Impact Manager

UBIMET Severe Weather Impact Manager (SWIM)

UBIMET Severe Weather Impact Manager (SWIM)

Schadenmanagement

Vier CIS-Module für historische, punktgenaue Wetterdaten:

  • Sturm

    • Angabe der Windgeschwindigkeit
    • Tabelle mit allen Messwerten der repräsentativen Wetterstationen
    • Weitere relevante Informationen wie Blitzaktivität und Entfernung
    • Windgeschwindigkeiten für die weitere Umgebung
  • Hagel

    • Auskunft über Hagel sowie Hagelkorngröße
    • Hagelgebiet farbig dargestellt korrespondierend zur Hagelkorngröße
    • Information über Hagelereignisse in der Umgebung
    • Eindeutige, zusammenfassende Aussage
  • Blitz

    • Angaben zu Blitzeinschlägen, Naheinschlägen und Blitzstärken
    • Informationen zu Überspannung, Entfernung und Gewittertätigkeit
    • Angabe des ersten und letzten Blitzeinschlages
    • Tabellarische Übersicht über alle Blitzaktivitäten
  • Starkregen

    • Angabe der Niederschlagsmengen
    • Information über Gewittertätigkeit
    • Regenmengen in der Umgebung
    • Eindeutige Ergebniszusammenfassung

Wetterbedingte Schäden schnell & einfach regulieren

Digitalisierung und Kundenorientierung sind die zentralen Themen im Schadenmanagement. Das Claims Information System („CIS 2.0“) von UBIMET – verfügbar als Webanwendung („CIS-Portal“) und Schnitt­stelle/API („CIS-Integrated“) – bietet Versicherungen eine schnelle und präzise Bewertung von wetterbedingt gemeldeten Schäden. Mittels einzigartiger hochpräziser meteorologischer Analysedaten von UBIMET werden Schäden im CIS 2.0 verlässlich bewertet und unnötige Schadenauszahlungen und unberechtigte Ablehnungen vermieden. Gleichzeitig verkürzt sich die Bearbeitungszeit enorm! Eine zutreffende, faire und schnelle Schadenbearbeitung führt außerdem zu zufriedenen Versicherungsnehmern.

Kumulschäden bewerten und Prozesse steuern

Treten Unwetter auf, ist für Versicherer die erwartete Schadenbelastung zu kalkulieren. Die Betroffenheitsanalyse von UBIMET liefert mittels Auswertung von hochaufgelösten Wetterinformationen für ein Geoinformationssystem (GIS) eine zuverlässige Kumulschadenkontrolle. Bei der Schadenprognose von UBIMET liegen unter Einsatz von Predictive Analytics-Methoden entsprechende Informationen sogar noch vor Eintreten eines Unwetters vor. So kann zusätzlich die Schadensteuerung aktiv optimiert werden. Die innovative Schadenprognose liefert bereits mehrere Tage im Voraus eine zuverlässige Prognose der erwarteten Anzahl an Schäden. Wettergesteuerte Kumulkonzepte ermöglichen so eine rechtzeitige Erhöhung der internen Kapazitäten, eine verbesserte Steuerung von Dienstleistern und garantieren ein stabil hohes Servicelevel in der Schadenbearbeitung.

  • Betroffenheitsanalyse
  • Schadenprognose
  • Hagelanalyse
  • Extremwettermelder
  • Kumulschadengutachten

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Risikomanagement

Risiken erkennen und beurteilen

Die Versicherbarkeit von Risiken und die Kalkulation risikogerechter Prämien sind in Zeiten von Klimawandel und einer steigenden Anzahl schadenbringender Unwetterereignisse eine der zentralen Herausforderungen im Risikomanagement von Erst- und Rückversicherern. Gleichzeitig wächst der Markt für parametrische Wetterversicherungen zur Absicherung gegen widrige Wetterbedingungen. UBIMET bietet mit globalen Reanalysedaten, speziellen eTelematics-Services und Statistiken zuverlässige und professionelle Analysen, die in interne Risikoanalyse-Prozesse und Finanzmodelle eingebunden werden können. Werden Wettertrends und Risiken rechtzeitig erkannt und berücksichtigt, lässt sich die Wirtschaftlichkeit und Rendite einzelner Versicherungslösungen nachhaltig steigern.

Blitz-Report

Blitzreport 2020

Blitzstatistik Sommer 2018

Der meteorologische Sommer ist nun vorbei. Wir haben einen Blick auf die Gewitter in den vergangenen 3 Monaten geworfen.

Blitzreport für Juli 2018

Die Trockenheit im Juli macht sich auch bei der Gewittertätigkeit bemerkbar. Im Juli gab es ungewöhnlich wenig Gewitter bzw. Blitze im Vergleich zu den Vorjahren bzw. Vormonaten. Anbei finden Sie den detaillierten Blitzreport für Juli von UBIMET sowie eine Grafik über die Blitzdichte/-verteilung in Österreich.